Análisis de seguridad de billeteras: Por qué firmar aprobaciones aleatorias sigue siendo tan peligroso

Explore por qué firmar aprobaciones aleatorias en billeteras de criptomonedas es peligroso y cómo proteger los activos: un análisis profundo para inversores intermedios.

• Conclusión clave: Las firmas de aprobación aleatorias exponen las billeteras a un riesgo de gasto ilimitado.
• Por qué es importante ahora: El auge de los protocolos DeFi y la tokenización de RWA aumenta la superficie de ataque.
• Consideración principal: Configurar correctamente las asignaciones de ERC-20 y usar billeteras de hardware puede mitigar la amenaza.

En 2025, la adopción de criptomonedas ha trascendido el comercio especulativo y se ha adentrado en la tokenización de activos del mundo real (RWA), las finanzas descentralizadas (DeFi) y los mercados de NFT. Sin embargo, persiste una vulnerabilidad fundamental: la firma de transacciones de aprobación aleatorias que otorgan acceso ilimitado a tokens. Este artículo examina por qué estas aprobaciones son peligrosas, cómo funcionan, los riesgos para los inversores y los pasos prácticos para su protección. La pregunta central es simple: ¿Por qué firmar una transacción de “aprobación” sin límites deja una billetera expuesta? Para los inversores minoristas intermedios que operan con bienes raíces tokenizados, bonos con rendimiento o fondos de liquidez, comprender este problema es fundamental. En las siguientes secciones, aprenderá cómo funcionan los mecanismos de aprobación, por qué los atacantes abusan de ellos y qué salvaguardas existen. Al final de este artículo, conocerá: los mecanismos detrás de las aprobaciones ERC-20; los casos reales en los que las aprobaciones aleatorias provocaron la pérdida de fondos; las mejores prácticas para establecer límites; y cómo plataformas como Eden RWA mitigan estos riesgos a la vez que democratizan la propiedad de propiedades de lujo.

Antecedentes y contexto

La tokenización convierte activos físicos (bienes raíces, obras de arte, bonos) en tokens digitales en cadenas de bloques. El estándar más común es el ERC-20 de Ethereum, que define una interfaz de tokens fungibles. Una característica clave de los contratos ERC-20 es la función approve, que permite a un propietario otorgar a otra dirección (un gastador) permiso para transferir una cantidad determinada de tokens en su nombre.

En 2025, los marcos regulatorios como MiCA en la UE y las directrices de la SEC en EE. UU. se están endureciendo en torno a los valores tokenizados. Sin embargo, muchos proyectos aún dependen de patrones de aprobación tradicionales sin controles granulares, lo que crea una laguna legal que los atacantes explotan. El rápido crecimiento de los protocolos DeFi (agregadores de rendimiento, fondos de liquidez y plataformas de RWA) ha amplificado esta vulnerabilidad.

Actores clave: Uniswap v3, Aave, Compound y proyectos emergentes de RWA como Eden RWA. Reguladores como la SEC están examinando los valores tokenizados para verificar su cumplimiento con las normas contra el blanqueo de capitales (AML), mientras que MiCA busca crear un marco europeo unificado. Sin embargo, la falla técnica de las aprobaciones ilimitadas sigue sin abordarse en gran medida.

Cómo funciona

La firma de la función approve es simple:

function approved(address spender, uint256 amount) external returns (bool); 

Cuando una billetera firma una transacción de aprobación con amount = 2^256-1, efectivamente le otorga al gastador autoridad infinita. El gastador puede entonces llamar a transferFrom repetidamente para drenar tokens.

• Paso 1: El propietario de la billetera envía una transacción approve que otorga una asignación ilimitada al contrato.
• Paso 2: El contrato (a menudo un protocolo DeFi) usa la asignación para mover tokens en nombre del usuario, por ejemplo, para agregar liquidez o apostarlos para obtener rendimiento.
• Paso 3: Un atacante descubre la dirección del contrato y llama a transferFrom, extrayendo tokens hasta que se agote el saldo del propietario.

Actores involucrados:

• Emisor: Contrato inteligente que define las reglas del token.
• Custodio/Billetera: Billetera de software o hardware del usuario (MetaMask, Libro mayor).
• Gastador: Protocolo DeFi o plataforma RWA que requiere el movimiento de tokens.
• Atacante: Cualquier entidad que pueda explotar una asignación ilimitada conocida.

Impacto en el mercado y casos de uso

Los bienes raíces tokenizados, como se observa en Eden RWA, a menudo implican grandes tenencias de ERC-20. Un inversor que, sin saberlo, firma una aprobación ilimitada para un fondo de liquidez podría perder toda su participación en una sola transacción. De manera similar, los agregadores de rendimiento que mueven tokens automáticamente entre protocolos aumentan la superficie de ataque.

Estos casos de uso demuestran que, si bien la tokenización Ofrece transparencia y liquidez, y hereda el modelo de permisos de los contratos inteligentes. Una aprobación ilimitada puede convertir una sola transacción en una pérdida catastrófica.

Riesgos, regulación y desafíos

• Incertidumbre regulatoria: Las medidas de cumplimiento de la SEC contra las ofertas de tokens no registrados crean ambigüedad legal para las plataformas que dependen de aprobaciones ilimitadas.
• Riesgo de los contratos inteligentes: Los errores o las configuraciones incorrectas en la lógica de aprobación pueden exponer los fondos. Incluso un protocolo bienintencionado puede otorgar permisos excesivos inadvertidamente.
• Custodia y liquidez: Una vez que se agotan los tokens, recuperarlos suele ser imposible porque las transacciones de blockchain son inmutables.
• Propiedad legal y KYC/AML: Los activos tokenizados deben cumplir con las leyes de propiedad jurisdiccional. Las aprobaciones sin restricciones pueden infringir las normas AML si se transfieren fondos sin la debida verificación.

Ejemplo concreto: En 2023, un popular agregador de rendimientos permitió a los usuarios aprobar DAI ilimitados. Un atacante utilizó la dirección del contrato para extraer más de 5 millones de dólares en DAI de billeteras desprevenidas en cuestión de minutos. La pérdida fue irreversible debido a la naturaleza inmutable de las transferencias en blockchain.

Perspectivas y escenarios para 2025 en adelante

• Escenario alcista: Surge la claridad regulatoria y las plataformas adoptan firmas de permisos ERC‑2612 o modelos de asignación granulares. Esto reduce los vectores de ataque y mantiene la liquidez alta.
• Escenario bajista: Los atacantes desarrollan herramientas automatizadas que escanean las redes en busca de aprobaciones ilimitadas. Incluso con una aplicación regulatoria parcial, la amenaza persiste, especialmente en los mercados de RWA, donde son comunes las grandes cantidades de tokens.
• Caso base: Las mejoras graduales (la generalización de los monederos físicos, la formación de los usuarios sobre la configuración de asignaciones seguras y las comprobaciones a nivel de protocolo) reducirán gradualmente los incidentes. Sin embargo, la vigilancia sigue siendo esencial durante 12 a 24 meses.

Eden RWA: un ejemplo concreto de RWA

Eden RWA es una plataforma de inversión que democratiza el acceso a bienes raíces de lujo en el Caribe francés (San Bartolomé, San Martín, Guadalupe, Martinica). Al combinar blockchain con activos tangibles enfocados en el rendimiento, Eden ofrece tokens de propiedad ERC-20 que representan participaciones indirectas en SPV (SCI/SAS) que poseen villas cuidadosamente seleccionadas.

Mecánica clave:

• Tokens de propiedad ERC-20: Cada token (p. ej., STB-VILLA-01) está respaldado por un SPV que posee la propiedad física.
• Ingresos por alquiler en USDC: Los pagos periódicos se automatizan mediante contratos inteligentes, enviando monedas estables directamente a las billeteras Ethereum de los inversores.
• Estancias experienciales trimestrales: Un sorteo certificado por un alguacil selecciona a un titular de tokens para una semana gratis en la villa de la que es propietario parcial.
• Gobernanza DAO-light: Los titulares de tokens votan sobre las decisiones de renovación, venta o uso, alineando los incentivos. y garantizando la transparencia.

La plataforma de Eden mitiga el riesgo de aprobación aleatoria al aplicar límites estrictos de asignación en sus contratos inteligentes. Los usuarios deben aprobar explícitamente una cantidad específica al interactuar con fondos de liquidez o agregadores de rendimiento, lo que evita concesiones ilimitadas accidentales.

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Consejos prácticos

• Siempre revise los montos de las asignaciones antes de firmar una transacción de aprobación.
• Use billeteras de hardware (Ledger, Trezor) para agregar una segunda capa de seguridad.
• Prefiera protocolos que admitan firmas de permisos ERC-2612 o aprobaciones granulares.
• Monitoree su billetera para detectar nuevos contratos de tokens y revise sus modelos de permisos.
• Manténgase informado sobre los desarrollos regulatorios que afectan a los valores tokenizados.
• Verifique que cualquier protocolo DeFi haya auditado contratos inteligentes con lógica de asignación limitada.
• Mantenga copias de seguridad de las claves privadas en un almacenamiento seguro sin conexión.

Mini preguntas frecuentes

¿Qué es una aprobación ERC-20?

Una aprobación ERC-20 permite al propietario de una billetera otorgar permiso a otra dirección para transferir tokens en su nombre, hasta una cantidad específica.

¿Por qué la aprobación ilimitada representa un riesgo?

Si un usuario recibe una asignación igual al valor máximo de uint256, puede agotar todos los tokens del propietario llamando repetidamente a transferFrom.

¿Cómo puedo evitar aprobaciones ilimitadas accidentales?

Use extensiones de billetera que adviertan sobre asignaciones grandes, establezcan límites explícitos durante la aprobación y verifiquen los detalles de la transacción antes de confirmar.

¿Las billeteras de hardware protegen contra aprobaciones aleatorias?

Las billeteras de hardware agregan un paso de confirmación física, pero no limitan inherentemente las cantidades de la asignación. Aún requieren que los usuarios revisen la transacción cuidadosamente.

¿Existe un estándar oficial para evitar las aprobaciones ilimitadas?

La extensión del permiso ERC-2612 permite aprobaciones sin gas con vencimiento de firma, lo que reduce la necesidad de transacciones de aprobación en cadena que pueden estar mal configuradas.

Conclusión

La firma de aprobaciones aleatorias sigue siendo una amenaza silenciosa en el cambiante panorama de los bienes raíces tokenizados y las DeFi. Si bien plataformas como Eden RWA demuestran una gestión responsable de las asignaciones, la vulnerabilidad subyacente persiste en muchos protocolos. Los inversores intermedios deben comprender cómo funciona la mecánica de aprobación, reconocer las señales de contratos riesgosos y adoptar las mejores prácticas para proteger sus activos.

En 2025, a medida que los marcos regulatorios se consoliden y la educación de los usuarios mejore, anticipamos una disminución gradual de los incidentes causados ​​por aprobaciones ilimitadas. Hasta entonces, la vigilancia, la toma de decisiones informada y las medidas de seguridad técnicas son esenciales para proteger el patrimonio digital.

Descargo de responsabilidad

Este artículo tiene fines meramente informativos y no constituye asesoramiento en materia de inversiones, legal ni fiscal. Siempre investigue por su cuenta antes de tomar decisiones financieras.