Aplicación de la Ley contra los Delitos con Criptomonedas: Cómo Cooperan las Fuerzas del Orden Transfronterizas en 2025

Explore cómo la policía, los reguladores y los fiscales globales colaboran para combatir los delitos con criptomonedas, los desafíos legales que enfrentan y lo que esto significa para los inversores.

• La aplicación de la ley transfronteriza es ahora un esfuerzo coordinado impulsado por la tecnología, los tratados y la inteligencia compartida.
• Los nuevos marcos regulatorios en 2025 endurecen las normas AML/KYC, a la vez que brindan a las agencias herramientas como el análisis de blockchain.
• Comprender estos mecanismos ayuda a los inversores minoristas a evaluar el riesgo al invertir en activos tokenizados.

El año pasado se observó un aumento en los robos de criptomonedas de alto perfil, los pagos de ransomware y los esquemas de lavado de dinero que explotan la naturaleza seudónima de las monedas digitales. Los gobiernos de todo el mundo han respondido forjando nuevas alianzas, compartiendo inteligencia y adoptando herramientas forenses avanzadas. Para un inversor que posea bienes inmuebles tokenizados u otros tokens RWA (activos del mundo real), es esencial saber cómo las fuerzas del orden se mantienen al día con las nuevas tácticas delictivas. En esencia, los delitos relacionados con las criptomonedas abarcan el robo, el fraude, los mercados ilícitos y el blanqueo de capitales. Dado que las transacciones se registran en cadenas de bloques públicas, pero pueden canalizarse a través de múltiples jurisdicciones, una sola agencia rara vez tiene la jurisdicción o la experiencia necesarias para procesar eficazmente. El resultado ha sido un mosaico de respuestas nacionales que ahora convergen en una cooperación transfronteriza estructurada. Este artículo analizará la mecánica de la colaboración internacional, destacará los principales avances regulatorios en 2025, examinará casos reales y analizará cómo estas dinámicas afectan a las plataformas de activos tokenizados como Eden RWA. Al final, comprenderá qué impulsa las decisiones de cumplimiento, las herramientas legales en juego y las señales prácticas a tener en cuenta al invertir.

Antecedentes: Por qué la cooperación transfronteriza es importante para los delitos relacionados con las criptomonedas

Las criptomonedas operan en registros descentralizados que registran públicamente cada transacción, pero no vinculan las identidades a las direcciones de billetera. En 2025, este anonimato sigue siendo un arma de doble filo: protege la privacidad y permite a los delincuentes transferir valor transfronterizo con mínima fricción.

Las investigaciones tradicionales de delitos financieros se basan en registros bancarios, transferencias bancarias y pruebas físicas, recursos escasos en el ámbito digital. En consecuencia, las fuerzas del orden han recurrido a:

• Empresas de análisis de blockchain (p. ej., Chainalysis, CipherTrace) que mapean clústeres de billeteras a entidades del mundo real.
• Tratados internacionales, como el Acuerdo de Asistencia Legal Mutua entre la UE y EE. UU. de 2019 sobre activos digitales y el Marco Global de Activos Digitales de 2024, aprobado por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito.
• Equipos de trabajo conjuntos que aúnan experiencia, recursos y alcance jurisdiccional (p. ej., la Unidad de Ciberdelincuencia de Europol y el Grupo de Trabajo sobre Criptomonedas del FBI).

La combinación de estas herramientas ha permitido a las agencias perseguir a sospechosos en todos los continentes, incautar criptoactivos almacenados en billeteras extranjeras y coordinar solicitudes de extradición, todo ello respetando la soberanía nacional.

Cómo funciona la aplicación transfronteriza de la ley: del intercambio de inteligencia a la incautación de activos

El ciclo de cumplimiento moderno se puede resumir en cinco etapas clave:

1. Detección y análisis inicial: La investigación forense de blockchain identifica actividades sospechosas: grandes transferencias, mezcladores o pagos conocidos en mercados de la red oscura. Las agencias marcan estas transacciones para un escrutinio más profundo.
2. Recopilación de inteligencia: Los investigadores recopilan metadatos (marcas de tiempo, uso de gas), intercambian registros KYC y huellas en redes sociales para construir un perfil sospechoso.
3. Evaluación jurisdiccional: Determinar qué agencia tiene la autoridad legal para actuar, a menudo implicando solicitudes de asistencia mutua si los activos están almacenados en el extranjero.
4. Incautación y preservación de activos: Mediante órdenes judiciales u órdenes ejecutivas, las agencias pueden congelar billeteras de criptomonedas, recuperar claves de almacenamiento en frío u obligar a los intercambios a bloquear cuentas.
5. Enjuiciamiento y disposición: Los cargos se presentan bajo las leyes pertinentes (por ejemplo, la Ley de Organizaciones Corruptas e Influenciadas por el Crimen Organizado de EE. UU., la Directiva AML de la UE). Los activos pueden ser devueltos a las víctimas o liquidados para su restitución.

Este marco se basa en acuerdos de cooperación internacional, que definen la base legal para compartir datos y ejecutar órdenes judiciales transfronterizas. Sin estos acuerdos, las agencias corren el riesgo de infringir las leyes de privacidad (por ejemplo, el RGPD) o violar los controles de exportación.

Impacto en el mercado y casos de uso: De la tokenización de RWA a las finanzas descentralizadas

Los activos reales tokenizados, como las acciones fraccionarias en villas de lujo, bonos o proyectos de infraestructura, han crecido rápidamente. Si bien estas plataformas ofrecen liquidez y transparencia, también se convierten en objetivos atractivos para actores ilícitos que buscan blanquear ganancias.

Los beneficios para los inversores minoristas incluyen umbrales mínimos de inversión más bajos, transferibilidad instantánea y automatización de dividendos. Sin embargo, estas mismas características pueden ser explotadas por estafadores que crean proyectos tokenizados falsos o desvían ingresos por alquiler a través de contratos inteligentes comprometidos.

Riesgos, regulación y desafíos en 2025

Si bien la aplicación transfronteriza ha mejorado, persisten varios desafíos:

• Fragmentación regulatoria: La postura cambiante de la SEC de EE. UU. sobre los tokens de seguridad (por ejemplo, la guía de “regulación bajo la Sección 144a”) difiere de MiCA en Europa, lo que crea incertidumbre para los emisores globales.
• Vulnerabilidades de los contratos inteligentes: Los errores pueden explotarse para drenar fondos antes de que intervengan las fuerzas del orden. Las auditorías son esenciales, pero no infalibles.
• Custodia y gestión de claves: Las soluciones de custodia descentralizadas reducen los puntos únicos de fallo, pero también dificultan la recuperación de claves en caso de pérdida o robo de una clave privada.
• Cumplimiento de AML/KYC: Algunas plataformas de intercambio aún permiten depósitos anónimos; los reguladores están endureciendo las normas, pero la aplicación es lenta en ciertas jurisdicciones.
• Discordia jurisdiccional: Un sospechoso puede poseer activos en varios países, cada uno con sus propios estándares legales. Los tratados de asistencia mutua pueden ser lentos o estar sujetos a restricciones políticas.

Ejemplos concretos: A principios de 2025, una operación coordinada entre Europol y el FBI incautó más de 120 millones de dólares en criptomonedas vinculadas a una red de blanqueo de capitales en el extranjero que utilizaba bienes inmuebles tokenizados como fachada. El caso destacó la importancia del intercambio rápido de datos transfronterizos y de los marcos jurídicos conjuntos.

Perspectivas y escenarios para 2025+

Escenario alcista: Las normas regulatorias armonizadas (p. ej., la Directiva global contra el blanqueo de capitales) reducen la ambigüedad, lo que permite a los emisores lanzar activos tokenizados con confianza. Las herramientas forenses mejoradas permiten interceptar los flujos ilícitos antes de que puedan blanquearse.

Escenario bajista: Persiste el arbitraje regulatorio, lo que permite que actores maliciosos operen en jurisdicciones con baja regulación. Los rápidos avances en las monedas de privacidad y las pruebas de conocimiento cero erosionan la trazabilidad, lo que socava las capacidades de aplicación de la ley.

Caso base (12-24 meses): La tendencia hacia la cooperación transfronteriza continuará, pero el progreso será desigual. Los inversores deben monitorear:

• Actualizaciones regulatorias de la SEC, fechas de implementación de MiCA y modificaciones a la Directiva AML de la UE.
• Desarrollos tecnológicos en análisis de blockchain (por ejemplo, agrupamiento de billeteras en tiempo real).
• Precedentes legales de procesos judiciales de alto perfil que involucran activos tokenizados.

Eden RWA: Un ejemplo concreto de bienes raíces tokenizados bajo el escrutinio de las fuerzas del orden

Eden RWA es una plataforma de inversión que lleva los bienes raíces de lujo del Caribe francés al ecosistema Web3. Al emitir tokens ERC-20 respaldados por entidades de propósito especial (SPV) que poseen villas en San Bartolomé, San Martín, Guadalupe y Martinica, ofrece propiedad fraccionada a inversores globales. Características clave relevantes para el ámbito de la aplicación de la ley:

¹

• Gestión transparente de activos: Todas las transacciones inmobiliarias, decisiones de renovación y flujos de ingresos por alquiler se registran en Ethereum mediante contratos inteligentes auditables. Esta transparencia ayuda a los reguladores a verificar la actividad legítima.
  ²

• Distribución de ingresos de stablecoin: Los ingresos por alquiler se pagan en USDC directamente a las billeteras de los inversores, lo que garantiza un flujo de caja trazable que puede ser monitoreado por herramientas AML.
  ³

• Gobernanza DAO-Light: Los titulares de tokens votan en decisiones importantes (renovaciones, venta, uso). La estructura de gobernanza limita la concentración del control, reduciendo los puntos únicos de fallo para la supervisión regulatoria.
Capa Experiencial: Trimestralmente, un sorteo certificado por un agente judicial selecciona a un titular de tokens para una semana gratis en una villa de la que es parcialmente propietario. Esta característica está completamente documentada y es verificable en cadena, lo que mitiga las preocupaciones sobre la apropiación indebida de derechos de propiedad.

Dado que Eden RWA opera dentro de una jurisdicción regulada (Francia) y mantiene sólidos protocolos de cumplimiento (KYC/AML, SPV legales), ejemplifica cómo los activos tokenizados pueden coexistir con los requisitos de las fuerzas del orden. Los inversores deben tener en cuenta que, si bien la plataforma ofrece beneficios de diversificación, el mercado inmobiliario subyacente del mundo real sigue sujeto a las regulaciones locales, los impuestos a la propiedad y las tasas de ocupación.

Explore la preventa de Eden RWA y obtenga más información sobre su tokenomics visitando Eden RWA Presale o el portal de preventa dedicado en Presale Platform. Esta información es puramente educativa y no constituye asesoramiento de inversión.

Consejos prácticos para inversores minoristas de criptomonedas

• Verifique que un emisor de activos tokenizados utilice contratos inteligentes auditados y publique estados financieros transparentes.
• Verifique la jurisdicción del SPV subyacente y si cumple con las regulaciones inmobiliarias locales.
• Asegúrese de que la plataforma tenga procedimientos KYC/AML sólidos, especialmente si recibirá pagos de monedas estables.
• Monitoree los desarrollos regulatorios (actualizaciones de MiCA, orientación de la SEC) que podrían afectar la clasificación de tokens o los requisitos de informes.
• Busque datos de cumplimiento transfronterizo, por ejemplo, si los contratos inteligentes del emisor han sido marcados por empresas forenses de blockchain.
• Considere las disposiciones de liquidez: ¿existe un mercado secundario o un mecanismo de depósito en garantía para facilitar la transferencia de activos?
• Pregunte sobre soluciones de custodia si planea mantener grandes posiciones; Evaluar si las claves se almacenan en monederos físicos o servicios en la nube.

Mini preguntas frecuentes

¿Cuál es la diferencia entre la aplicación de la ley dentro y fuera de la cadena?

La aplicación de la ley dentro de la cadena se refiere a las medidas tomadas directamente contra las direcciones de blockchain, como la congelación de saldos de monederos mediante contratos inteligentes u órdenes judiciales. La aplicación de la ley fuera de la cadena implica procesos legales tradicionales: incautación de cuentas bancarias, presentación de demandas civiles o realización de investigaciones en plataformas de intercambio físicas.

¿Pueden las autoridades incautar criptomonedas almacenadas en un monedero privado?

Si la clave privada se ve comprometida o si las autoridades obtienen una orden judicial para obligar a un custodio (por ejemplo, un exchange) a bloquear el monedero, se pueden incautar los activos. Sin embargo, si las claves están en poder únicamente de una persona que se niega a cumplir, la incautación se vuelve más compleja y puede requerir la extradición.

¿Cómo afectan las regulaciones de MiCA a los bienes raíces tokenizados?

El marco de Mercados de Criptoactivos (MiCA) clasifica los tokens que otorgan derechos de inversión como valores. Los emisores deben registrarse ante las autoridades nacionales competentes, publicar un prospecto y adherirse a las normas de protección de los inversores, lo que garantiza una mayor transparencia para los reguladores.

¿Qué papel desempeñan las empresas de análisis de blockchain en las investigaciones transfronterizas?

Mapean clústeres de billeteras con identidades del mundo real, identifican flujos ilícitos y proporcionan evidencia que puede usarse en los tribunales. Sus datos a menudo se comparten con las fuerzas del orden en virtud de acuerdos de asistencia mutua.

Conclusión

Para 2025, la colaboración transfronteriza entre la policía, los fiscales, los reguladores y los analistas forenses se habrá convertido en la piedra angular de la aplicación eficaz de la ley contra los delitos relacionados con las criptomonedas. La creciente sofisticación del análisis de blockchain, sumada a los marcos legales internacionales, permite a las agencias rastrear flujos ilícitos que antes se filtraban a las jurisdicciones. Para las plataformas de activos tokenizados como Eden RWA, la transparencia, un cumplimiento sólido y unas estructuras de gobernanza claras no son solo buenas prácticas, sino requisitos previos para operar en un mundo donde las fuerzas del orden pueden actuar con rapidez a través de las fronteras. Los inversores minoristas que se mantienen informados sobre los avances regulatorios, los registros de auditoría y los acuerdos de custodia estarán mejor posicionados para navegar por el cambiante panorama de riesgos. Aviso legal: Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión, legal ni fiscal. Siempre investigue por su cuenta antes de tomar decisiones financieras.